中国信息网

中国信息网
中国信息网立足企业资讯传播,解读企业政策,传递企业相关经济资讯,交流最新商业信息!为所有中国企业服务的专业资讯网站!
中国信息网

农发行莆田市分行 写好合规三篇文章 护航业务高质量发展

为厚植“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念,构建合规文化建设长效机制,实现高质量发展,农发行莆田市分行坚持以学促进、以防促效,主动做实合规三篇文章,以业务合规和行为合规双向驱动,筑牢防范风险“基础桩”。

一、以育为先,做细“全”字文章

一是上好合规“第一课”。市分行“一把手”面向全行员工讲风险案防合规课,以案为鉴,亮出合规红线、底线,让合规之音入耳入心。二是常态化开展合规承诺宣誓活动。组织全行员工签订《合规履职承诺书》及“合规文化宣誓”活动,强化依法合规意识。三是加强“合规护航发展”主题文化月宣传。建立市分行合规文化长廊,让合规理念上墙、廉政氛围上墙;以“合规护航发展,助推‘两基’建设”为主题,构建“一把手亲自抓,分管领导具体抓,职能部门牵头抓,协作部门配合抓,营业网点共同抓,临柜人员重点抓”的机制,组织开展反洗钱、防范非法集资宣传月、民法典宣传月等系列宣传活动。四是建立健全合规案例警示机制。及时总结先进合规典型案例,收集编发合规反面典型案例,利用正面案例学习深化、反面案例警示教育,对内控合规出现重大风险隐患的关键人员及时进行合规约谈,督促员工切实守住规矩法纪底线红线。

二、以防为主,做好“实”字文章。

一是织密案防管理网格。制定并执行《莆田市分行2024年度案防工作计划》,从市分行的“主动脉”延伸至各条线“毛细血管”,组织开展案件处置应急演练1次、涉及人员14人次。二是强化监测纠偏机制。利用综合自查、专项检查、流程运行监测等手段,对反洗钱问题及时纠偏,建立问题整改台账,做到“逐项确认、逐条核销、存档留存”,实现“检查-整改”全流程闭关管控。三是做实员工异常行为排查。定期配合开展员工经商办企业、大额借贷、账户异常交易频繁、关联交易排查工作,走访公安等部门获取员工涉刑涉诉等外部信息,加强对员工八小时之外情况的掌握。

三、以制为基,做实“严”字文章。

一是加强学习摸透制度依据,将集中学习与自主学习相结合,组织员工开展线上、线下多样化的学习培训,以反洗钱、案防、《公司法》等合规课程为重点,并纳入年度培训工作计划。二是坚持将“靶点”整固工作与“两基”建设各项重点任务有机融合,处理好与业务发展的关系,充分运用“不贰过”机制推进整固工作各项任务落实落地,全力保障全行信贷业务高质量发展。三是强化风险合规专员履职,增强“一道防线”自发抵御缺陷能力,推动风险合规专员把履职报告作为实现风险合规管理关口前移的重要手段和提高“一道防线”自发抵御缺陷能力的重要保障。(文/翁潮)


郑重声明:本文版权归原作者所有,转载文章仅为传播更多信息之目的,如作者信息标记有误,请第一时间联系我们修改或删除,多谢。

相关推荐